赵长鹏被起诉：加密货币行业监管风暴下的警示
在加密货币领域，赵长鹏曾是举足轻重的人物，其创立的币安一度成为全球最大的加密货币交易所。然而，近年来，他深陷法律纠纷，多次被起诉，这一事件不仅震动了加密货币行业，也为整个金融市场敲响了警钟。
当地时间 2023 年 3 月 27 日，美国商品期货交易委员会（CFTC）率先发难，起诉赵长鹏和币安涉嫌违反交易规则。CFTC 指出，币安未在该机构注册，从而逃避了诸多应尽义务。至少自 2021 年起，CFTC 便调查币安是否阻止美国民众买卖加密货币及其衍生品，按照 CFTC 规则，若平台允许美国民众交易衍生品，就必须在该机构注册 。诉状显示，赵长鹏指示员工和客户规避合规控制以实现利润最大化，币安的合规计划形同虚设，未要求客户交易前提供身份验证信息，也未实施预防恐怖主义融资和洗钱的合规程序。
2023 年 6 月 5 日，美国证券交易委员会（SEC）对赵长鹏及币安提出更为严厉的 13 项指控，包括运营未经注册的交易所、经纪交易商和清算机构；在币安美国平台上提供虚假的交易控制和监督声明；未经注册提供和出售证券等。SEC 称币安及赵长鹏经营着一个 “欺诈网络” 。
面对起诉，赵长鹏最初回应称诉状对事实叙述不完整，不同意诸多指控。但在监管压力下，2023 年 11 月 21 日，赵长鹏前往美国，对涉嫌洗钱的指控认罪，并支付 5000 万美元罚款，同时辞去币安首席执行官职务 。币安也承认一项刑事指控，与美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）和外国资产控制办公室（OFAC）达成和解，分别支付 34 亿美元和 9.68 亿美元罚款 。
2024 年 4 月，赵长鹏被西雅图联邦法院判处四个月监禁，罪名是未能实施有效的反洗钱框架，使币安沦为网络犯罪和恐怖活动的可行平台 。不过，这一刑罚远低于检察官建议的三年有期徒刑。
赵长鹏被起诉事件，反映出加密货币行业长期存在的监管缺失与乱象。虚拟货币交易缺乏有效监管，容易滋生洗钱、欺诈、市场操纵等违法犯罪行为。许多加密货币交易所为追求利润，忽视合规建设，将投资者利益和金融市场稳定置于险境。赵长鹏和币安的遭遇，为整个加密货币行业从业者敲响了警钟，合规经营、完善监管已刻不容缓。
在我国，虚拟货币相关业务活动被明确列为非法金融活动。参与虚拟货币投资交易，不仅面临资产损失风险，还可能触犯法律。普通投资者应认清虚拟货币本质，远离此类高风险、非法的投资活动，选择合法合规的投资渠道，保障自身财产安全与合法权益。 而对于加密货币行业而言，只有在严格监管下，才能实现健康、可持续发展，避免重蹈赵长鹏和币安的覆辙 。
