TP 钱包最新版宣称支持多链数字资产，涵盖比特币、以太坊等主流虚拟货币，以及众多小众加密货币，用户可进行资产存储、转账、参与去中心化金融借贷等操作。然而，我国早已明确将虚拟货币相关业务活动列为非法金融活动。央行等十部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》强调，虚拟货币交易炒作扰乱经济金融秩序，极易滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。TP 钱包为虚拟货币交易提供平台支持，与我国法规严重相悖。
从下载途径来看，由于国内正规应用商店依据监管要求，不会上架此类非法虚拟货币交易应用，用户只能通过 TP 钱包官方网站或第三方非正规渠道下载最新版。2024 年某安全机构监测数据显示，网络上存在大量伪装成 TP 钱包官方的钓鱼网站，这些网站提供的下载链接被植入恶意软件。一旦用户下载安装，手机中的通讯录、短信、银行卡信息等敏感数据可能被窃取，进而导致电信诈骗、银行卡盗刷等严重后果。仅在过去一年，因下载此类伪装应用，就有超 1800 名用户遭遇盗刷，损失金额累计达 3000 余万元。即便从所谓的官方网址下载，TP 钱包自身也存在技术漏洞风险。2023 年，TP 钱包曾曝出系统漏洞，致使部分用户交易数据被篡改，虚拟货币资产被盗，涉及金额达数千万元，而用户在遭受损失后，难以获得有效赔偿与维权途径。
参与 TP 钱包内的虚拟货币交易活动，投资风险同样不容小觑。虚拟货币市场价格受资金操控和市场炒作影响，波动毫无规律且极为剧烈。2023 年，TP 钱包平台上某虚拟货币价格在短短一周内暴跌 85%，众多投资者因无法及时止损，瞬间血本无归。此外，此类平台常被用于洗钱、非法集资等违法活动。2024 年某地警方破获的一起案件中，犯罪团伙利用 TP 钱包转移非法资金高达 3.5 亿元，多名参与交易的用户因协助非法活动被追究刑事责任，面临牢狱之灾与经济重罚。
